独家|理财登记中心拟对理财公司“业绩比较基
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【摘要】彩联社(北京,记者蒋凡)报道 彩联社获悉,近日银行业理财登记托管中心(以下简称“理财登记中心”)显示业绩比较基准的原则和方法,研究起草了《财富管理公司理财产品业绩比
彩联社(北京,记者蒋凡)报道 彩联社获悉,近日银行业理财登记托管中心(以下简称“理财登记中心”)显示业绩比较基准的原则和方法,研究起草了《财富管理公司理财产品业绩比较基准指引》,并在业内征求意见。
据金融协会记者了解,征求意见稿的核心是强调理财公司理财产品“业绩对比基准”的展示应遵循科学化的原则。 ,合理,清晰,通俗易懂。理财产品的“业绩对比基准”要有充分的理论依据,并与产品本身的性质和特点相适应;同时,对选择“业绩比较基准”的理由、计算依据或计算方法的说明,要有很强的严谨性和逻辑性,另外,要避免使用过于冷门的指标作为组成部分的“性能比较基准”,并避免使用不必要的和晦涩的术语来解释“性能比较基准”。
《指南》的编制发布,将有助于引导银行业金融机构和理财公司切实贯彻规范性文件精神,合理展示业绩基准,促进公平竞争,打破刚性兑付,避免重理财产品。走“预期收益率”老路,助力银行理财市场规范转型。
从具体情况看,征求意见稿对“性能对比基准”的显示要求做了详细规定。根据中国银保监会今年5月发布的《理财公司销售理财产品管理暂行办法》规定的“业绩比较基准”显示要求,本次内容显示变得更具机动性。
征求意见稿要求“业绩对比基准”在网站、网上银行、手机APP等渠道页面,或产品说明书、海报等资料中展示,绝对值或区间value 应使用 格式显示必须附有其选择原因、计算依据或计算方法的简要说明,并且 value 的字体大小必须与说明文本一致。同时需要提示文字:“性能对比基准不代表产品未来的性能和实际收益。”
另外,当上述频道页面难以包含“业绩对比基准”的全部信息时,可直接提示投资者查看产品说明书等文件。您可以使用页面上的“点击查看性能比较基准”或类似的文本链接,以弹出的浮动窗口形式显示“性能比较基准”;但是,在显示页面内容上不能只体现“性能比较基准”的数值,其他解释和提示文字以悬浮窗的形式显示。
在产品手册和其他文件中展示“性能比较基准”时,展示内容必须至少包括选择基准的原因、计算依据或计算方法的详细说明,以及提示文字“业绩比较基准”是机构根据产品性质、投资策略、过往经验等因素为产品设定的投资标的。不代表产品未来的业绩和实际收益,也不构成对产品退货的承诺。”
征求意见稿还规定,当监管政策、市场环境、产品性质等因素发生变化,理财产品业绩比较基准必须调整的,理财产品销售机构应通过机构官方渠道,行业统一信息披露渠道或与投资者约定的其他渠道进行公告调整以及调整原因。
招商联合金融首席研究员董希淼认为,《指南》一旦正式发布,将对财富管理公司的出售具有很强的指导意义。理财产品,从目前的征求意见稿来看,理财登记中心细化了展示方式“性能对比基准”,具有很强的可行性。
“对‘业绩比较基准’显示的进一步规定,是为了防止投资者仍将其视为预期回报率,仍对刚性支付抱有幻想。”董希淼表示,银行理财子公司等理财公司的发展核心应该放在投研能力和丰富的理财产品上,而不是一味地维持高收益、设计复杂的产品结构、刚性兑付。
财富管理登记中心在公告中表示,下一步将收集整理各机构的意见和建议,进一步完善《指南》内容并在全国范围内发布。适当的时候。
文章来源:《财经研究》 网址: http://www.cjyjzz.cn/zonghexinwen/2021/0730/1351.html
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